远离非法集资 共度幸福春节——致广大市民的一封信

发布时间:2022-01-19 14:46:34来源:黄冈市打击和处置非法集资工作领导小组办公室

亲爱的市民朋友们:

你们好!

春节即将临近,提前向大家拜个早年,祝大家新年好。

非法集资是一种违法的行为,严重违反我国的法律、法规,扰乱了金融秩序和社会稳定。虽然国家对防范打击非法集资始终保持高压态势,但全国各地非法集资活动仍然屡禁不止,且手段花样翻新,给集资参与人的个人和家庭都造成了巨大伤害,性质十分恶劣。2021年5月1日,国务院《防范和处置非法集资条例》正式施行,防范打击非法集资工作进入新阶段。在此呼吁全市人民对非法集资保持高度警惕,对投资项目和理财产品认真甄别,认清非法集资特征和表现形式,避免陷入非法集资陷阱。

一、非法集资的定义和基本特征

非法集资行为一般有三个特征:

非法性:“未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定”。

利诱性:非法集资一般都许诺还本付息。正规金融机构的理财产品均不承诺保本保收益。

社会性:“向不特定对象吸收资金”。“不特定对象”即社会公众。按照最高人民法院《司法解释》规定,未向社会公开宣传,在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的,不属于非法集资。

二、非法集资常见手法

一是承诺高额回报。不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话,许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与人遭受经济损失。

二是编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子,编造各种虚假项目,有的甚至组织免费旅游、考察等,骗取社会公众信任。

三是以虚假宣传造势。不法分子在宣传上往往一掷千金,聘请明星代言、名人站台,在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,制造虚假声势。

四是利用亲情诱骗。有些非法集资参与人,为了完成或增加自己的业绩,有时采取类传销的手法,不惜利用亲情、地缘关系,编造自己获得高额回报的谎言,拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。

三、非法集资活动“四部曲”

第一步:画饼。非法集资人会编织一个或多个尽可能“高大上”的项目。以“新技术”、“新政策”、“投资养老”、“虚拟货币”等为幌子,描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图,把集资参与人的胃口“吊”起来,让其产生“不容错过”“机不可失”的错觉。非法集资人一般会把“饼”画大,尽可能吸引参与人眼球。

第二步:造势。利用一切资源把声势做大。非法集资人通常会举办各种造势活动,比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等;组织集体旅游、考察等,赠送小礼品;大量展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“政府批文”;公布一些领导视察影视资料,公司领导与政府官员、明星合影;故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行,其场面之大、规格之高极具欺骗性。

第三步:吸金。想方设法套取你口袋里的钱。非法集资人通过返点、分红,给参与人初尝“甜头”,使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入,而且比放在自己口袋里还安全,参与人不仅将自己的钱倾囊而出,还动员亲友加入,集资金额越滚越大。

第四步:跑路。非法集资人往往会在“吸金”一段时间后跑路,或者因为原本就是“庞氏骗局”人去楼空,或者因为经营不善致使资金链断裂。集资参与人遭受惨重经济损失,甚至血本无归。

四、如何防范非法集资

(一)“四看三思等一夜”法:

四看。一看融资合法性,除了看是否取得企业营业执照,还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准。二看宣传内容,看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容。三看经营模式,有没有实体项目,项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等。四看参与集资主体,是不是主要面向老年人等特定群体。

三思。一思自己是否真正了解该产品及市场行情。二思产品是否符合市场规律。三思自身经济实力是否具备抗风险能力。

等一夜。遇到相关投资集资类宣传,一定要避免头脑发热,先征求家人和朋友的意见,拖延一晚再决定。不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐,不要被高利诱惑盲目投资。

(二)规避非法集资陷阱的“三要、三不要”:

一要理性,不要侥幸。天上不会掉馅饼,掉下来的不是“圈套”就是“陷阱”。要坚守理性底线,想想自己懂不懂,比比风险大不大,看看收益水平合不合实际,问问家人朋友怎么看,不要被赌博心态和侥幸心理蒙蔽双眼!

二要稳健,不要冒险。高收益意味着高风险,还可能是投资骗局,投一次就血本无归!要合理评估自身承受能力,审慎确定风险承担意愿,不冒险投资!

三要警惕,不要盲目。“收益丰厚、条件诱人、机会难得、名额有限”都很可能是忽悠,一定要警惕、警惕、再警惕!多留个心眼儿,绝不要听风就是雨,盲目“随大流”投资!

亲爱的市民朋友们,一夜暴富是陷阱,天下不会掉馅饼,希望大家擦亮眼睛,选择正规途径投资,守护好自己的“钱袋子”就是守护自己和家人的幸福,遇到涉嫌非法集资行为请及时举报投诉。

黄冈市打击和处置非法集资工作领导小组办公室

2022年1月18日

各地各部门举报电话:

黄冈市处非办(市金融局)       0713-8618772

黄冈银保监分局                 0713-8622935

人民银行黄冈中支               0713-8358170

黄冈市市场监督管理局           0713-8112999

黄冈市公安局                   0713-110

黄州区金融办                   0713-8351159

团风县金融办                   0713-6155279

红安县金融办                   0713-5283333

麻城市金融办                   0713-2950906

罗田县金融办                   0713-5055313

英山县金融办                   0713-7016932

浠水县金融办                   0713-4237800

蕲春县金融办                   0713-7225370

武穴市金融办                   0713-6222098

黄梅县金融办                   0713-3323547

龙感湖金融办                   0713-3953098

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